《比特币、淘金热、投资》。

由于最近一直在分享一些关于比特币的知识。
这可能让一些人会误以为我在鼓励购买比特币 来 投资。

这里声明一下，我的主要目的不是谈投资，而是分享正确知识。事因我发现很多人（包括支持者和反对者） 对于 Bitcoin 的了解极其有限，而且多是道听途说，存有许多误区。因此才想通过分享来 “拨乱反正”。

就个人观点来说，我不会鼓励人们买比特币 来投资。原因很简单， Bitcoin 若要成功，它就必须广泛的流通并被接纳为一种付费媒介。而比特币“投资者”们，通常都会倾向于把它囤积、收藏起来。（就像那些黄金持有者一样）。这种囤积行为会妨碍 比特币的流通，并可能让它步上黄金的后尘、退出货币舞台。（凯恩斯说得好：人们好不容易把黄金从地里开采出来了，却没有把它当货币来交易，而是另外挖个洞把它们重新埋进地里。）

我个人是希望看到 比特币能够 尽快流通成功。因此，就算我看好比特币会涨，也不会鼓励人们把它买来收藏/投资。

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如果有人想从这场比特币革命中赚大钱，比较鼓励的做法是投资于那些提供比特币相关服务的公司。

当年的美国淘金热是个不错的案例： 最终发大财的，不是那些来淘金的人，而是卖铲子、卖帐篷、卖牛仔裤的人。

李嘉诚 就是这种聪明人，他投资了 Bitpay。
（新闻：http://www.techweb.com.cn/world/2013-12-27/1374766.shtml）

如果你想从比特币热潮中发财，请向李嘉诚先生学习。

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p/s:
对于还不太了解 比特币或 bitpay 的人，这里简单的比喻一下：

Bitcoin 是个类似 visa/mastercard 的系统。（请记得，Bitcoin 不只是货币而已，它本身就是一个无国界的清算系统。）

而 Bitpay 则是一家类似 paypal 的公司，为商家们提供技术服务，让它们可以轻松的接受比特币支付。

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《Bitcoin 迷思》 之 21million 限量发行？

“限量发行”，是比特币粉丝们最喜欢拿来大肆宣扬的一个特点。
然而，此所谓 21million 上限，其实并非一个硬性的 ceiling。

个人很喜欢把 bitcoin系统 比喻成一个民主制度。
而 bitcoin protocol， 就犹如这个制度里的宪法或法律。

没错，在 bitcoin 的 “立国宪法” 里早已经设定好了：
比特币的发行速度会逐年递减（每四年减半），
并于 2040年左右达到约 21million 的发行量上限，
然后就停止新币发行。

但。。。“宪法” 内容 是不能更改的吗？

显然不是。


现实中有个活生生的例子：
美国立国之初，其宪法就为其国家债务设定了一个上限。
可是，只要在议会里取得足够票数的支持，上限是随时可以被修改的。
而历史也让我们清楚看到，这个数目一次又一次的被上调。
曾有人讽刺说： “一个能够上调的上限，基本上等于无限。”


同样的，在 bitcoin系统里，只要能够获得 51% 支持，任何条款都能够修改。。。

也许很多人会说，会选择加入这个系统的人，大部分都是已经认同 “限量发行” 理念的，
又或者说是被这个理念吸引进来的。因此，“上限被修改” 的可能性非常之小。

目前来说也许是如此。。。


但，人心是善变的。。。
谁也无法预测，十年、二十年后的人们，到底会是什么想法。


真正的 “发行上限”，其实并不是在条规里，而是在人心里。

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破解迷思： 比特币的 “制造？”

发现，比特币的一众粉丝对它有一个美丽的误会。
当中很多人以为，比特币是由“电脑计算” 所 “生产” 出来的。

而事实是：
比特币与 Fiat Money 一样，都是凭空制造出来的。
没错，就是  “created out of thin air”。

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先解释一下人们对比特币 “制造” 的误解是怎么来的。

Bitcoin 基本上就是一种公开清算系统/技术。它有一本公共账目，里头记录了由 系统诞生 以来 至今 的每一笔交易 （也就包括了每一笔新发行的比特币），所有参与此系统的节点都会存有一份 copy。 这个公共帐目，其实就是个 由一连串的交易 按时间顺序 链接起来的流水账（叫 block-chain）。每一笔新的交易，都必须要把它记在一个数据 block 里头，再驳接到这条总账（blockchain）上去，才能成为一个有效的记录。

而根据 bitcoin 系统的设计，想要把一笔交易成功的记录到公帐里（把新的 block 接到 blockchain 上），电脑必须先完成一套解密运算过程。换句话说，要维护 bitcoin 系统的运作，参与系统的电脑们必须帮忙做一些运算。。。当然，理想主义的情况是，希望大家能自愿无偿的为系统服务、为社会奉献。但这不符合现实。因此，系 统里设计了一套奖励机制： 哪架电脑成功的把一笔新交易最先记录上去的，它就会被奖以某数量的新发行比特币（目前是 25BTC）。

这机制有两个好处：
1. 会吸引更多人参与系统维护的工作。
同时，为了取得奖励，参与者会互相竞争提高各自电脑的运算力。
其竞争的结果就是总体运算力的提升，从而增强了 整体系统 抵抗恶意侵袭的能力。

2. 通过奖励把新发行的比特币分发出去，以提高其流通量。

就这样，由于参与维持系统运作可以取得新比特币，
人们把这种参与过程比喻为 “挖矿”，而把参与的电脑们比喻为 “矿工”，把比特币比喻成 “金”。

这本来只是一种比喻。。。
可后来以讹传讹，人们逐渐产生了一种错误观念。
有些人开始以为比特币是 藏在某个地方被 “挖出来” 的，或是由电脑运算 “生产” 出来的。。。
更有甚者，认为由于“挖矿” 需要耗费电脑器材与电费，所以比特币是有 “制造成本” 的，是有原始价值的。

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事实上，比特币根本就不是所谓 “由电脑计算” 来 “生产” 的。
相反，它是完完全全 “凭空制造” 的。

大家都应该知道我们的法币是如何 “制造” 的：
中央银行要在电脑中的某个户头里键入几个零，一笔新的法币就这样凭空诞生出来了。

比特币其实也一样：
所谓新发行，其实就是把一笔数字键入某个户口而已。

所不同的是，法币的 “制造” 是由政府中央控制的： 要发行多少，要几时发行，要如何发行，都是由央行说了算。

而比特币的 “凭空制造”，则大家通过网络共同参与管理、根据一套共同认可的规则办事。比如说，目前的规则是，哪架电脑能够最先把一个新 block 的解密工作完成并把它接到 block-chain 上去，它就能够在这个 block 里头加入一个交易记录： 凭空制造 25BTC，注入自己的户头里。这，就是一笔新发行的比特币。

在 bitcoin 的系统里，
- 要发行多少，（目前是 25BTC per new block）
- 要几时发行，（目前是大约每十分钟诞生一个新的 block）
- 要发行给谁，（目前是把新发行分给“矿工”，即系统运作的参与者）
这些都是明白公开的写在了 bitcoin protocol 里头的。没有一个人可以自己修改游戏规则 （比如说，若某人要随意给自己户头键入 1000BTC，则这笔记录会因被其它所有 client 拒绝承认而无效）。而 Protocol 的更动，都必须要得到网络里超过 51% 节点认同才能付诸执行。

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小结：

虽然，“矿工”们在参与系统运作中，是有付出一定的工作成本的（投资于电脑器材及消耗电力）。但这只是系统的维护成本，而绝对不是比特币的 “制造” 成本。那些每十分钟就新发行一笔、直接键入“矿工” 户口里的钱，完全是 created out of thin air 的。

还是那句，在 “制造” 方法上，比特币跟我们的法币并没有两样。

所不同只是，在这 “凭空制造” 过程中，规则 是由谁说了算。

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《比特币、小孩、大人》

很多人谈到 bitcoin 为何不能成为货币，
会抛出这么一个理由： “波动这么大，谁愿意用？”

个人以为，这是用大人的标准来衡量一个小孩 —— 有欠公允。

目前的 Bitcoin，犹如一个新生婴儿，其未来充满着各种可能性。其价格所反映的，无非就是一堆投资/投机者们对它的未来期望。而对于一个新生儿来说，人们的想象力通常是过于丰富和夸张的。

说说我们生活中的例子吧。

一个小 baby 爬到钢琴边，随手敲了几下。
妈妈笑着说： “这孩子长大后，可能会是个音乐家。”

第二天，baby 从地上抓起个烟头，放进嘴里。
妈妈伤心透了： “他以后一定是个吸毒白粉道友~~”

又一天，baby 翻开了一本书，书名叫 《如何说谎》。
妈妈像中了六合彩一样高兴： “我的孩子将来要做总统！”

这就是婴儿时期。人们的想像，总是很极端。

等我们长大后，情况就完全相反了。

某天放工回家后，小陈大骂：“明天我要把老板杀掉”
老婆冷冷的说：“得了吧，你有那个胆咩？”

过了几天，小陈兴致勃勃说： “我要辞职，自己干一番大事业！”
老婆说： “你又吃错药啊~~？”

美元，就是这么样的一个成熟货币。
看它政府 QE、QE、再 QE，也不见美元有一丁点的贬值。
任你怎么喊破喉咙： “美国要破产了！”，它依旧坚挺如昔。

而目前的 bitcoin 价格，就犹如一个新生婴儿妈妈的期望，大起又大落。而这种现象，会在它慢慢长大的过程中逐渐收敛。

如果它有长大成人的一天。。。到时侯的人们，基本上就会对任何的消息感到麻木。那时不管你喊的是：“全球禁用 bitcoin”，还是 “政府承认bitcoin”，可能也难以造成哪怕 1~2% 的波动。

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《比特币是什么，不是什么》。

个人发现，从网络上看到的大部分有关比特币的描述，都是错误的。

其中最多人犯的一个错误，体现在这句话里：
“跟传统货币不同，比特币是一种虚拟币/电子币”。

大错特错！

well... 比特币 是 虚拟的电子币。上面这句话的错误，在于它多了前半句： “跟传统货币不同”。

很多人没有醒觉到，我们每天在用的货币，其实就是电子币，也是虚拟币。你手上拿着一张纸，它上面印着 RM50，那张纸真的值50吗？ 这个数字根本就是虚拟出来的。政府说它值 RM50，我们就把它当 RM50了。

电子币更是我们的银行系统首先发明和应用的。我们银行户口里面那些钱，不就是银行电脑里面的一堆数字吗？今天我要把RM100 转给甲某人，银行所做的也就在电脑记录面键入一笔交易，我的户口少了100，甲某户口多了100，如此而已。

我们常说，“中央银行印钱了”，这话什么意思？
它真的要找一台机器来搞印刷吗？当然不是。。。
中央银行只需要在电脑记录上，给某个户口里键入几个零，一笔钱就凭空制造出来了。

所以说，“电子化” 和 “虚拟化” 这一技术，创始者是我们的传统银行。在电子与虚拟技术这一块，比特币只是山寨，没有创新。

那么，比特币系统跟 传统法币有什么不同？

其实，它的革命性 体现在清算系统上。

传统银行，是属于中央管理性质的。我们户口余额有多少、我们的每一笔交易，都记录在银行的中央 server 里。帐目的控制权，也就在银行那里。银行里面只要有个内鬼，就可以擅自修改帐目，把钱转来转去。 而国家的中央银行呢，只要它决定要加大货币发行量，就可以自行在帐目上键入几个零，印出新的钱。

在 Bitcoin 系统里，同样有一本中央帐目，记录了所有的交易和每一个户口的存款。不同的是，这帐目系统是公开的，每个人都可以把总帐目下载到自己的电脑里。整个中央帐目是 P2P 网络里的所有结点共同维护和管理的。每一笔交易，都必须经过一众结点的认同，才被承认是有效的。同理，新货币的发行也必须得到大家的认同。因此，没有一个人能够自己修改帐目，也无法擅自发行新货币。（除非你有办法控制整个网络里 51% 以上的结点计算力）。

简单来说，bitcoin 是把清算系统，由秘密改成公开，由私有变成了公有，由集权变成了民主。

“电子”、“虚拟” 都不是比特币的特点。如果硬要我找个名词来形容比特币所带来的变革，我觉得应该叫做 “P2P网络币” （相对来说，普通货币叫“中央server币”）。但其实这还是有点不词达意。

从本质上来说，比特币跟传统货币没有不同。它们都是虚拟的，它们都是电子的。它们的价值都是来自于信心； 传统货币的价值来自人们对中央政府的信心，比特币的价值来自于人们对这个公开清算系统的信心。

因此，更正确来说，比特币并不能算是一种新的“货币”。它是一种新的“货币管理制度”，或者说是一种新的交易制度。

另外，比特币技术与传统货币并非完全不相容的。事实上，如果银行或政府愿意，它们是有可能把比特币技术融入现有系统中的。个人认为，比特币革命，有可能倒逼传统金融进行一场改革。犹如君主吸纳民主制，和平过渡到“君主立宪”。

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《泡沫以外》

很多人听到比特币，只把它理解成一种 投资/投机/炒作/赚钱工具而已。
大部分人关心的，不外能否赚钱，风险多高，泡沫多大，人们多疯狂。

这些都是 比特币事件的 其中一个面而已。

我比较关心这场泡沫的另一面：
Bitcon 当初被开发出来时的目标和使命，
还有它目前正做着什么样的尝试和努力。

尝试抛开 “投资/回酬/风险” 等等的话题，从更深入的角度去了解一下比特币。
你会发现，它远远不只是 泡沫 这么简单。其背后还有更重大、更深远的社会意义。

如果要从历史中找一个跟比特币 性质最相似的泡沫，当属《密西西比公司泡沫事件》。
这是欧洲历史上三大泡沫事件之一，（郁金香泡沫，密西西比泡沫，南海泡沫）
却与其他泡沫不同，在人类历史上的意义非比寻常。

实际上，可以把《密西西比公司泡沫事件》 看作是一个天才金融家 (John Law) 在法国进行的一场世纪大实验。这实验虽以失败告终，却催生了现代金融的重要元素 —— 纸币本位。以及那伟大的金融理论 —— 信用扩张。

《密》事件 对全人类影响之巨大、之深远，不是其它任何经典泡沫所能比拟的。
它虽然 让法国事后对 “银行” 这词产生了长达百多年的痛恨。
我们的金融得以演化至今天这一地步，相当程度上也是由于 John Law 的发明与理论。

   （参考： 密西西比泡沫事件）

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话说回来，我看到的 比特币，也是一场大型社会实验。
它正在测试着网络金融改革的这么一种可行性：
清算系统公开化、自由化、民主化。

就如 《密西西比泡沫》 一样，不管这次实验会是以 成功还是失败 告终。
它肯定会对全球货币体系的未来演化，留下巨大深远的影响。


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再一个比喻： ~2000年的互联网泡沫。。。

人们为股价疯狂的时候，底下同时进行的，也的的确确是一场真实的资讯革命大爆发。
即使当年一大堆的 dotcom 公司股价泡沫都破了，整个互联网业工业的革命成果依然留存至今。

个人以为，如果我活在 2001年，
以其不断的争论股价有多少泡沫，有多少人赚了大钱，有多少傻子即将破产，etc...
还不如把时间和精力用来审视一下 底下正进行的互联网革命将会为我们的社会和生活带来什么样的冲击，自己在这资讯革命中扮演什么角色。

我看 比特币，也是这种态度。

相较于 Bitcoin价格的泡沫，我比较关注的是它将会给网络金融带来什么影响。

而我发现，比特币带来的不只是技术冲击而已，（货币的 decentralization）
更可怕的东西隐藏在更深层次里，也就是它的中心思想 —— 自由主义、自治、无政府。
这种思想和精神，是支撑 bitcoin 的原始动力。

我承认自己是个自由主义者、世界主义者。
这也是我被 Bitcoin事件 吸引的主因。

若抛开个人立场，站在各国政府的角度来思考的话，我会觉得：
催使比特币诞生的这个自由主义思想和精神，若是得到大肆宣扬，那个破坏性才是最危险的。
因为，当今各国的货币体系，都是建立在政府的信用上的。

可悲的是，政府们似乎还没看透这一点。
最近几篇新闻显示，它们似乎到现在还觉得 Bitcoin 只是 又一个虚拟货币/商品/玩意儿 而已。

阅读全文。。。

《Bitcoin革命》中，为自己寻定位。

回说 2000年的互联网泡沫。人们为股价疯狂的时候，底下同时进行的，也的的确确是一场真实的资讯革命大爆发。即使当年一大堆的 dotcom 公司股价泡沫都破了，整个互联网业工业的革命成果依然留存至今。

个人以为，如果我活在 2001年，以其不断的争论股价有多少泡沫，有多少人赚了大钱，有多少傻子即将破产，etc... 还不如把时间和精力用来审视一下 底下进行的互联网革命将会为我们的社会和生活带来什么样的冲击，而自己又在这资讯革命中能扮演什么角色。

我看 比特币，也是这种态度。。。

相较于 Bitcoin价格的泡沫，我比较关注的是它将会给网络金融带来什么影响。尝试了解比特币后发现，它带来的不只是表面上的技术冲击而已。可怕的东西隐藏在更深层次里，也就是它的中心思想 —— 自由主义、自治、无政府。

这种思想和精神，是支撑 bitcoin 的原始动力。我承认自己是个自由主义者、世界主义者，所以才会对比特币的改革精神非常支持。希望自己在这场货币起义中，不只是个旁观者。

然而，我不敢投入太多金钱和精力。因为，Bitcoin 这场起义 极大可能都会以失败收场。想来想去，最终还是找到了一个可以作出贡献的地方： 做思想工作，宣扬革命精神。。。

个人觉得，在一场长期革命里，做好思想工作是至关重要的。。。没有强力的精神支柱，在挫折面前人们容易坚持不下去。相反的，不管起义经历了多少次失败，只要精神还在，终有革命成功的一天。

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初识《比特币》

哎，觉得自己真是孤陋寡闻。。。
人家轰轰烈烈的革命都干了五、六年了吧，
我却是直到几天前，才听说了这位同志的大名。

听这故事嘛。。。真有点像是 孙中山 的革命演讲。
一堆的《三民主义》宣言，到现在还似懂非懂，
只知道他要打击什么什么封建专制，
搞一种叫民主自由的东东。

看起来像是美好的，听起来也像美好的，
可又不能 100% 肯定它是好的。。。

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那会加入革命党吗？Hmm。。。。

向来，革命的成功机会，都是极度渺茫的。
而革命者的失败代价，却是极其惨重的。

我虽也算是个有梦想的人，
也还不至于想当“烈士”。

对那些敢为此而赴汤蹈火的人，
小弟深深的致以无限敬意。

毕竟，其目标是伟大的，
其使命甚至可说是神圣的。

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